Vendre à distance peut être risqué -  un commerçant n’est jamais sûr que l’acheteur est le titulaire de la carte servant au paiement. Pour contrer la fraude, Realex Payments a développé un système de notation et de vérification  en temps réel  de l’ensemble de données négatives survenant sur le point de vente (site internet, téléphone, Facebook, mobile). Ce système permet au marchand de vérifier l’authenticité des données avant d’engager la vente. Il est recommandé d’analyser chaque transaction en temps réel  grâce à un processus automatisé tout en maintenant au plus bas les frais liés à la gestion de la fraude. Deux critères sont principalement pris en compte dans la protection  des transactions en temps réel :

Un commerçant doit s’assurer de ne pas se faire escroquer une seconde fois, en vérifiant  toutes les transactions  par rapport à une liste noire de numéros de cartes qu’il aurait constitué à partir d’anciennes opérations frauduleuses.

Un marchand doit  pouvoir identifier les plus hauts risques liées au  traitement des données des cartes bancaires. Dans ce cas, le commerçant peut saisir manuellement la carte une liste d’attente de sorte que certaines vérifications peuvent être effectuées avant le la fin de la vente.

Chez Realex Payments nous avons utilisé la méthode de « l’entonnoir à fraude » pour faciliter l’identification des contrôles nécessaires à chaque étape.